東京海上海外旅行 Tokio Marine
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル旅行＆年間
- 医療保険: 最大1億円の緊急医療費
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: 東京海上日動 ― 日本の損害保険会社第1位、最高水準の医療保障
Compare Travel Insurance in Japan
Compare the top travel insurance providers in Japan — see cover, features and typical rates side by side.
Live offers
20 live offers compared from 20 providers, from ¥4000 /年. Updated daily.
あいおいニッセイ同和トラベル Aioi Nissay Dowa
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル旅行＆年間
- 医療保険: 最大1億円の緊急医療費
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: 相生ND - MS&ADグループ；競争力のある基本価格
AXAダイレクトジャパントラベル AXA Direct Japan
¥4000 /年
- カバータイプ: 片道旅行
- 医療保険: 最大3,000万円の緊急医療費
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: AXAダイレクト — 480円から。オンライン限定。AXAブランド。
ソニーソンポ旅行保険 Sony Sonpo
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル旅行＆年間
- 医療保険: 最大1億円の緊急医療費
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: ソニー ― アプリ優先、ソニーのエコシステムに対するブランド信頼
チューリッヒ発日本旅行 Zurich Japan
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル旅行＆年間
- 医療保険: 最大2億円の緊急医療費
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: チューリッヒ — 最高水準の医療費補償、充実したスポーツ保険
アリアンツ日本旅行保険 Allianz Japan
¥4000 /年
- カバータイプ: 年間／単年度
- 医療保険: 最大5000万円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: 欧州の保険会社
ANA旅行保険 ANA Travel Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル
- 医療保険: 最大1億円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: プレミアム料金でマイルを獲得
CHUBBジャパン旅行保険 CHUBB Japan Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: 年間／単年度
- 医療保険: 最大1億円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: 海外駐在員専門家
JALパック保険 JAL Pack Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: 単年／年間
- 医療保険: 最大1億円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: プレミアム料金でマイルを獲得
日本郵政保険旅行 Japan Post Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル
- 医療保険: 最大2000万円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: 郵便局窓口販売
HIS保険ジャパン HIS Insurance Japan
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル
- 医療保険: 最大5000万円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: 旅行代理店パッケージ
三井住友旅行保険 Mitsui Sumitomo Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: 年間／単年度
- 医療保険: 最大1億円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: オンライン割引10％
日新火災保険 Nisshin Fire Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル
- 医療保険: 最大5000万円
- 地域: 世界各国／アジア
- 主な特徴: 低価格オプション
楽天保険 Rakuten Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル
- 医療保険: 最大3,000万円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: 楽天ポイント特典
セコム保険 Secom Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル
- 医療保険: 最大1億円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: 安全ブランド保険会社
損保ジャパン旅行保険 Sompo Japan Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: 年間／単年度
- 医療保険: 最大1億円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: 24時間サポート
i-Insurance Japan i-Insurance Japan
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル
- 医療保険: 最大5000万円
- 地域: 世界各国／アジア
- 主な特徴: オンライン専業のスタートアップ企業
セゾン保険旅行 Saison Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: 年間／単年度
- 医療保険: 最大1億円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: クレジットカードセット
トヨタファイナンス保険 Toyota Finance Insurance
¥4000 /年
- カバータイプ: シングル
- 医療保険: 最大1億円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: ディーラー追加オプション
AIGジャパン旅行保険 AIG Japan
¥4000 /年
- カバータイプ: 年間／単年度
- 医療保険: 最大1億円
- 地域: 世界中で
- 主な特徴: グローバル医療ネットワーク
What is travel insurance in Japan?
Travel insurance (kaigai ryoko hoken for overseas trips) covers medical emergencies, trip cancellation, baggage loss, delays and personal liability while travelling. For Japanese residents heading abroad — where public health insurance does not apply — overseas medical cover is the headline benefit, since foreign hospital bills can be very high. Domestic travel insurance also exists for trips within Japan.
How the Japanese market works
Travel insurance is a non-life (sonpo) product sold by general insurers, direct online brands and travel-linked providers. Tokio Marine, Mitsui Sumitomo (via group brands), Sony Sonpo, AXA Direct Japan, Zurich Japan, Allianz Japan and CHUBB Japan Insurance offer per-trip and annual multi-trip policies, while travel-affiliated options like ANA Travel Insurance and Aioi Nissay Dowa integrate cover with bookings. Many credit cards also bundle limited automatic travel cover.
Benefits
Overseas medical cover — pays for treatment, hospitalisation and emergency evacuation abroad, where Japanese public insurance does not reach.
Cancellation and delay — reimburses non-refundable costs and expenses if trips are cancelled, cut short or delayed.
Baggage and liability — covers lost or damaged belongings and personal liability for accidental harm to others abroad.
How to choose
Prioritise a high overseas-medical and emergency-evacuation limit — this is the cover that matters most. Compare cancellation, baggage and liability limits, whether the insurer offers cashless overseas treatment and 24-hour Japanese-language assistance, and any exclusions for pre-existing conditions or hazardous activities. Check whether existing credit-card cover is enough for a short trip, and consider an annual multi-trip policy if you travel often.
Leading providers in Japan
Tokio Marine and Sony Sonpo are major domestic non-life insurers with strong assistance networks. AXA Direct Japan and Zurich Japan compete online on price and convenience, Allianz Japan and CHUBB Japan Insurance bring global claims reach, and Aioi Nissay Dowa and ANA Travel Insurance integrate cover with travel bookings for added convenience.
What it costs
A typical single overseas trip commonly costs around ¥4,000, varying by destination, trip length, traveller age and cover level. Longer trips, higher medical limits and adventure-activity add-ons raise the premium, while annual multi-trip plans can offer better value for frequent travellers. Domestic-trip cover is generally cheaper given lower medical exposure within Japan.
Protections and regulation
Travel insurers are licensed non-life companies supervised by the Financial Services Agency (FSA) under the Insurance Business Act. Policyholders are protected by the Non-Life Insurance Policyholders Protection Corporation of Japan if an insurer fails, and clear policy disclosure is required. Twenty-four-hour overseas assistance desks provide practical support with hospitals and emergencies during a trip.
Common questions
Isn't credit-card cover enough? Sometimes for short trips, but card cover often has low medical limits and conditions, so a dedicated policy is safer for serious medical risk.
Are pre-existing conditions covered? Often excluded or requiring disclosure — check the policy and, if needed, choose an insurer that offers cover for declared conditions.
The cheapest Travel Insurance in Japan is ¥4000 /year from Tokio Marine.
Travel Insurance in Japan — FAQ
What is the cheapest travel insurance in Japan?
Giraffy tracks 5 travel insurance products across Tokio Marine,Aioi Nissay Dowa,AXA Direct Japan,Sony Sonpo,Zurich Japan insurers in Japan. The lowest tracked price is ¥4000 /year. Compare by cover level and excess, not just price — a very cheap policy may have low medical cover limits or high excesses that leave you underinsured.
What should travel insurance cover as a minimum?
At minimum, look for: emergency medical treatment and repatriation (at least £5–10 million), trip cancellation and curtailment, baggage and personal effects, personal liability, and passport/travel document cover. Travel to the US requires especially high medical limits due to healthcare costs.
Is annual multi-trip travel insurance worth it?
If you take three or more trips per year, annual multi-trip insurance is almost always cheaper than buying single-trip policies. The annual policy covers an unlimited number of trips up to a maximum trip duration (typically 31–90 days). Check that all your planned destinations and activities are included.
Does travel insurance cover pre-existing medical conditions?
Standard policies often exclude pre-existing conditions or charge an additional premium to include them. Always declare medical conditions when applying — failure to disclose can invalidate your claim. Specialist providers offer cover for conditions like diabetes, heart disease, and cancer, though premiums will be higher.
Is adventure sports or extreme activities covered?
Most standard policies exclude or limit adventure sports — skiing, snowboarding, scuba diving, and other higher-risk activities require specialist cover or add-ons. If you're planning active travel, check the policy's activity list or take out a specialist policy that explicitly includes your planned activities.
What is the excess on a travel insurance policy and how does it work?
The excess is the amount you pay towards each claim before the insurer pays the balance. Higher excess = lower premium. Choose an excess you can comfortably afford — if your excess is £200 and your lost luggage claim is £150, you'll receive nothing. Check whether the excess applies per claim or per incident.