قرض سيارة من بنك الإمارات دبي الوطني Emirates NBD
2.49 نسبة الفائدة السنوية
قروض سيارات من بنك الإمارات دبي الوطني للسيارات الجديدة والمستعملة. إجراءات سريعة.
- الحد الأدنى للأجر: 2.49% ثابت سنوياً
- الحد الأقصى للمدة: 60 شهرًا
- التمويل: تصل إلى 80%
Compare Auto Finance in United Arab Emirates
Live offers across tracked providers in United Arab Emirates — updated daily from the Giraffy database.
Live offers
20 live offers compared from 15 providers, from 2.49 نسبة الفائدة السنوية. Updated daily.
تمويل السيارات من بنك رأس الخيمة RAKBank
2.49 نسبة الفائدة السنوية
تمويل السيارات من بنك رأس الخيمة مع أحد أدنى أسعار الفائدة الثابتة في الإمارات العربية المتحدة.
- الحد الأدنى للأجر: 2.49% ثابت سنوياً
- الحد الأقصى للمدة: 60 شهرًا
- التمويل: تصل إلى 80%
تمويل السيارات من بنك أبوظبي التجاري Abu Dhabi Commercial Bank
2.75 نسبة الفائدة السنوية
تمويل السيارات من بنك أبوظبي التجاري للسيارات الجديدة والمستعملة في الإمارات العربية المتحدة.
- الحد الأدنى للأجر: 2.75% ثابت سنوياً
- الحد الأقصى للمدة: 60 شهرًا
- التمويل: تصل إلى 80%
إجارة السيارات من بنك أبوظبي الإسلامي ADIB
2.75 نسبة الفائدة السنوية
تمويل السيارات الإسلامي باستخدام هيكل الإجارة من بنك أبوظبي الإسلامي. امتلك السيارة في نهاية مدة الإجارة.
- الحد الأدنى للأجر: ربح بنسبة 2.75% (إجارة)
- الحد الأقصى للمدة: 60 شهرًا
- التمويل: تصل إلى 80%
- نوع التمويل: التمويل الإسلامي
شركة المشرق لتمويل السيارات Mashreq
2.99 نسبة الفائدة السنوية
تمويل السيارات من المشرق بموافقة سريعة. يشمل السيارات الجديدة والمستعملة المعتمدة.
- الحد الأدنى للأجر: 2.99% ثابت سنوياً
- الحد الأقصى للمدة: 60 شهرًا
- التمويل: تصل إلى 80%
تمويل السيارات من بنك أبوظبي الإسلامي في الإمارات العربية المتحدة ADIB
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.49% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: المرابحة الإسلامية
إجارة السيارات من بنك دبي الإسلامي Dubai Islamic Bank
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.75% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: الإجارة الإسلامية
- نوع التمويل: التمويل الإسلامي
تمويل سيارات سي بي دي الإمارات العربية المتحدة Commercial Bank of Dubai
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.99% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: عادي
شركة فاب لتمويل السيارات في الإمارات العربية المتحدة First Abu Dhabi Bank
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.49% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: عادي
تمويل السيارات من بنك رأس الخيمة الإمارات العربية المتحدة RAKBank
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.99% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: عادي
تمويل السيارات من المشرق في الإمارات العربية المتحدة Mashreq
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.49% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: عادي
قرض سيارة من بنك أبوظبي التجاري في الإمارات العربية المتحدة Abu Dhabi Commercial Bank
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.49% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: عادي
تمويل السيارات من بنك عجمان Ajman Bank
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.99% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: الإسلام
شركة الهلال لتمويل السيارات في الإمارات العربية المتحدة Al Hilal Bank
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.99% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: الإسلام
سيتي أوتو فاينانس الإمارات العربية المتحدة Citi UAE
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.99% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: عادي
تمويل الإمارات الإسلامي للسيارات Emirates Islamic
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.75% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: المرابحة الإسلامية
- نوع التمويل: التمويل الإسلامي
قرض سيارة من بنك الإمارات دبي الوطني في الإمارات العربية المتحدة Emirates NBD
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.49% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: عادي
قرض سيارة من بنك HSBC في الإمارات العربية المتحدة HSBC UAE
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.99% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: عادي
شركة SIB لتمويل السيارات في الإمارات العربية المتحدة Sharjah Islamic Bank
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.99% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: الإسلام
قرض سيارة من ستاندرد تشارترد في الإمارات العربية المتحدة Standard Chartered UAE
AED 1500 /شهر
- الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 2.99% سنوياً.
- الحد الأقصى للمدة: خمس سنوات
- التمويل: عادي
What is auto finance in the UAE?
Auto finance, or a car loan, lets you buy a vehicle by borrowing part of its price and repaying in monthly instalments over an agreed term. In the UAE it is the standard way most residents buy new and used cars, offered by banks in both conventional and Islamic forms, the latter usually structured as Murabaha or Ijara so the purchase can be financed without conventional interest. The loan is secured against the car, and comprehensive insurance is normally required for the duration of the finance.
How the UAE market works
Banks licensed by the Central Bank of the UAE finance up to around 80% of a car's value, with repayment tenors typically running up to 60 months. Rates are usually quoted as a flat rate, which looks lower than the equivalent reducing-balance rate but costs more in reality, so comparing like for like matters. Salary transfer to the lending bank often secures better pricing, and dealers frequently arrange finance directly through partner banks at the point of sale for convenience.
Benefits of auto finance
Spread the cost — Pay for a car over several years in manageable instalments rather than a large upfront sum.
New and used cover — Finance is available for both new and pre-owned vehicles, subject to age limits on used cars.
Islamic options — Murabaha and Ijara structures let you finance a car in a Sharia-compliant way.
How to choose
Compare the reducing-balance rate rather than the flat rate to see the true cost of borrowing, and check the down payment required, the tenor and any processing or early-settlement fees. Weigh conventional finance against Islamic alternatives, confirm the comprehensive insurance requirement and its cost, and make sure the monthly instalment fits comfortably within the 50% debt-burden cap alongside any other loans and card commitments you hold.
Leading providers in the UAE
Emirates NBD, First Abu Dhabi Bank, ADCB, Mashreq, RAKBank and Commercial Bank of Dubai offer conventional car loans, while Dubai Islamic Bank and ADIB provide Sharia-compliant auto finance. Dealer-arranged finance is convenient at the showroom, but it is worth comparing it against direct bank offers, as the rate, fees and total cost can differ meaningfully for the same vehicle.
What it costs
Advertised rates in the UAE start from around 2.49%, though you should always check whether this is a flat or a reducing rate, which changes the real cost considerably. Monthly repayments depend on the amount financed, the rate and the tenor, with loans typically covering up to about 80% of the car's value. Add processing and early-settlement fees to the total when you compare offers.
Protections and regulation
The CBUAE regulates auto lending, caps the debt-burden ratio at 50% of income and limits early-settlement fees, while Islamic auto finance adds Sharia-board oversight. The car itself is used as security for the loan, and comprehensive insurance is generally required throughout. Read the agreement for the reducing-balance rate, any bundled insurance and the settlement terms before signing.
Common questions
How much down payment do I need? — Usually at least 20%, as finance covers up to around 80% of the value.
Flat or reducing rate? — Compare the reducing-balance rate; the flat rate understates the true cost.
Is Islamic auto finance available? — Yes, through Murabaha and Ijara structures from Islamic banks.
Auto Finance in United Arab Emirates — FAQ
What is the best auto finance rate in United Arab Emirates right now?
Giraffy tracks 5 auto finance products across Emirates NBD,RAKBank,Abu Dhabi Commercial Bank,ADIB,Mashreq lenders in United Arab Emirates. Compare by APR to find the most cost-effective way to finance your vehicle.
What types of vehicle finance are available?
Common vehicle finance types include hire purchase (you own the car at the end), personal loans (borrow the cash outright), dealer finance, and leasing (no ownership). Compare total cost of credit — not just monthly payments — to find the most affordable option.
What credit score do I need for auto finance?
Most mainstream lenders require a fair to good credit score. Specialist lenders offer auto finance to those with poor or limited credit history, but typically at higher APRs. Check your eligibility using a soft-search tool before applying to avoid unnecessary hard searches on your credit file.
Can I get auto finance with bad credit?
Yes — specialist lenders offer auto finance to borrowers with a poor credit history, but at higher interest rates. A larger deposit reduces risk for the lender and may secure you a better rate. Improving your credit score before applying is the most cost-effective long-term approach.
What fees should I watch for on a auto finance deal?
Watch for origination fees, documentation fees, prepayment penalties, and GAP insurance charges. These can add significantly to the total cost of a auto finance deal. Always compare total cost of credit — not just the monthly payment or headline APR.
Is it cheaper to get auto finance through a dealer or directly with a lender?
Dealer auto finance is convenient but not always the cheapest — dealers often earn commission on the finance package. Comparing independent lenders via Giraffy before visiting a showroom gives you a benchmark rate. Arriving with pre-approved auto finance puts you in a stronger negotiating position.
What happens if I want to settle a auto finance deal early?
Early settlement typically involves paying the outstanding capital plus a settlement fee (usually 1–2 months' interest). Check the specific early repayment terms in your agreement before settling early.