Revolut Livförsäkring SE Revolut Sverige
kr99 /månad
- Månadspremie: Från 99 kr/mån
- Täckningsbelopp: 300 000–1 miljon kronor
- Kalla: 10–20 år
- Viktig funktion: App-först
Compare Life Insurance in Sweden
Compare the top life insurance providers in Sweden — see cover, features and typical rates side by side.
Live offers
19 live offers compared from 19 providers, from kr99 /månad. Updated daily.
Svensk Livförsäkring SE Svensk Livförsäkring
kr110 /månad
- Månadspremie: Från 110 kr/mån
- Täckningsbelopp: 300 000–1 miljon kronor
- Kalla: 10–25 år
- Viktig funktion: Svensk specialist
Bliwa Livförsäkring SE Bliwa Livförsäkring
kr120 /månad
- Månadspremie: Från 120 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–3 miljoner kronor
- Kalla: 10–30 år
- Viktig funktion: Kooperativa rötter
AXA Livförsäkring SE AXA Sverige
kr130 /månad
- Månadspremie: Från 130 kr/mån
- Täckningsbelopp: 300 000–1 miljon kronor
- Kalla: 10–25 år
- Viktig funktion: Onlineköp
Dina Livförsäkring SE Dina Försäkringar
kr140 /månad
- Månadspremie: Från 140 kr/mån
- Täckningsbelopp: 300 000–1 miljon kronor
- Kalla: 10–25 år
- Viktig funktion: Regionalt förtroende
AMF Risklivsförsäkring AMF Försäkring
kr145 /månad
- Månadspremie: Från ~145 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–3 miljoner kronor
- Kalla: 10–30 år
- Viktig funktion: AMF (LO/SAF kooperativ); lågkostnadsavtal; kollektivavtal; yrkesinriktning
Folksam Risklivförsäkring Folksam
kr150 /månad
- Månadspremie: Från ~150 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–5 miljoner kronor
- Kalla: 10–35 år
- Viktig funktion: Sveriges #1 försäkringsgivare (kooperativ); Folksam Risklivförsäkring; fackliga rabatter
Om Livförsäkring SE If Insurance
kr150 /månad
- Månadspremie: Från 150 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–2 miljoner kronor
- Kalla: 10–30 år
- Viktig funktion: Omfattande paket
Swedbank Livförsäkring SE Swedbank
kr150 /månad
- Månadspremie: Från 150 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–2 miljoner kronor
- Kalla: 10–30 år
- Viktig funktion: Bankdistribution
Länsförsäkringar Risklivförsäkring Länsförsäkringar
kr155 /månad
- Månadspremie: Från ~155 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–3 miljoner kronor
- Kalla: 10–35 år
- Viktig funktion: regionala försäkringsförbund; lokal service; Risklivförsäkring
Futur Livförsäkring SE Futur Pension
kr160 /månad
- Månadspremie: Från 160 kr/mån
- Täckningsbelopp: 1–5 miljoner kronor
- Kalla: 10–35 år
- Viktig funktion: Premiumskydd
SEB Livförsäkring SE SEB
kr160 /månad
- Månadspremie: Från 160 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–2 miljoner kronor
- Kalla: 10–30 år
- Viktig funktion: Kvaliteten på privatbanken
Skandia Riskförsäkring Skandia
kr165 /månad
- Månadspremie: Från ~165 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–5 miljoner kronor
- Kalla: 10–40 år
- Viktig funktion: Skandia ömsesidigt; Livförsäkring Riskförsäkring; Skandia Hälsoprofilen friskvård
SPP Riskförsäkring SPP Försäkring
kr170 /månad
- Månadspremie: Från ~170 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–5 miljoner kronor
- Kalla: 10–35 år
- Viktig funktion: SPP (Storebrand-gruppen); pension + livförsäkringskombination; tjänstepensionsintegration
Danica Livförsäkring SE Danica Pension Sverige
kr180 /månad
- Månadspremie: Från 180 kr/mån
- Täckningsbelopp: 500 000–3 miljoner kronor
- Kalla: 10–30 år
- Viktig funktion: Sparande + skydd
Moderna Livsförsäkring Moderna Försäkringar
kr708 /år
Prisvärd livförsäkring från Moderna. Kombinera med hem- eller bilförsäkring för rabatter.
- Försäkrat belopp: Från 300 000 kr
- Årlig premie: Från 59 kr/månad
- Typ: Tidsbegränsad livstid
Trygg-Hansa Livförsäkring Trygg-Hansa
kr828 /år
Livförsäkring med tidsbegränsad löptid från Trygg-Hansa. Snabb onlineansökan, månads- eller årsbetalning.
- Försäkrat belopp: Från 500 000 kr
- Årlig premie: Från 69 kr/månad
- Typ: Tidsbegränsad livstid
Nordea Livförsäkring Nordea
kr900 /år
Livförsäkring från Nordea med flexibelt försäkringsbelopp och ingen läkarundersökning för standardskydd.
- Försäkrat belopp: Från 500 000 kr
- Årlig premie: Från 75 kr/månad
- Typ: Tidsbegränsad livstid
Handelsbanken Livförsäkring Handelsbanken
kr948 /år
Enkel tidsbegränsad livförsäkring från Handelsbanken. Hantera online, betalning av fordringar sker snabbt.
- Försäkrat belopp: Från 500 000 kr
- Årlig premie: Från 79 kr/månad
- Typ: Tidsbegränsad livstid
What is life insurance in Sweden?
Life insurance (livförsäkring), often called dödsfallsförsäkring, pays a lump sum to your chosen beneficiaries (förmånstagare) if you die. It is designed to protect a family financially — covering a mortgage, replacing lost income, or leaving money for dependants. In Sweden it is frequently held through an employer's occupational pension (tjänstepension) or a union group scheme rather than bought individually, though standalone cover is widely available.
How the Swedish market works
Many Swedes already hold some life cover through a gruppförsäkring (group insurance) arranged by an employer or a trade union — Bliwa, for example, is well known for union-linked group life cover. Individual term life policies top this up for people who need more than their group scheme provides. Life insurance is distinct from, but often sold alongside, sjuk- och olycksfallsförsäkring (sickness and accident cover), which pays out on injury or illness rather than death.
Why payouts are tax-efficient
Sweden abolished inheritance tax (arvsskatt) in 2005, so a life insurance payout to your beneficiaries is generally received tax-free. This makes livförsäkring an effective way to leave a defined sum to a partner, children, or other dependants without a tax charge reducing what they receive. You nominate förmånstagare on the policy to control who is paid.
How to choose
First check what you already have through work or a union, then size any individual cover to the gap — typically enough to clear a mortgage and support dependants for a period. Decide on the term length and the insured sum, and confirm whether premiums are level or rise with age. Review the health questions and exclusions carefully, and update your förmånstagare nomination after major life events like marriage or a new child.
Leading providers in Sweden
Folksam, Skandia, SPP Försäkring, Trygg-Hansa, and Bliwa Livförsäkring are prominent life insurers, alongside AXA Sverige, Danica Pension Sverige, and Dina Försäkringar. Bliwa is particularly associated with union and group schemes, while Folksam and Skandia offer both individual and group cover. Because underwriting and term options differ, comparing the insured sum against the premie across several providers is sensible.
What it costs
Monthly premiums on Giraffy's Swedish listings range from about 99 to 948 SEK per month. The low end reflects younger applicants or modest sums insured; the high end reflects older applicants or larger cover amounts. Premiums rise with age and insured sum, so locking in cover earlier generally costs less.
Protections and regulation
Life insurers are supervised by Finansinspektionen (FI) and contracts fall under the Försäkringsavtalslagen. Konsumenternas Försäkringsbyrå and Hallå Konsument offer free, independent guidance, and Allmänna reklamationsnämnden (ARN) can review disputes over claims at no charge.
Common questions
Do I already have life cover? — Possibly, through a tjänstepension or a union gruppförsäkring. Check before buying individual cover.
Is the payout taxed? — Sweden has no inheritance tax, so payouts to beneficiaries are generally tax-free.
What is the difference from accident insurance? — Livförsäkring pays on death, while sjuk- och olycksfallsförsäkring pays on illness or injury; they are separate products often sold together.
The cheapest Life Insurance in Sweden is kr99 /month from Revolut Sverige.
Life Insurance in Sweden — FAQ
How much does life insurance cost in Sweden?
Giraffy tracks 5 life insurance products across Revolut Sverige,Svensk Livförsäkring,Bliwa Livförsäkring,AXA Sverige,Dina Försäkringar insurers in Sweden. The lowest tracked monthly premium is kr99 /month. Premiums vary significantly by age, health, cover amount, and policy type — a healthy non-smoker in their 30s can typically get a large sum of level term cover for a modest monthly premium. Compare quotes to see rates for your specific profile.
What is the difference between term life and whole-of-life insurance?
Term life insurance pays out only if you die within the policy term (e.g. 20 or 25 years) — premiums are lower and it suits protecting a mortgage or dependants during working years. Whole-of-life insurance guarantees a payout whenever you die, with higher premiums. Most people with dependants and a mortgage benefit most from term cover.
How much life insurance cover do I need?
A common starting point is 10× your annual income, or enough to pay off your mortgage plus 3–5 years of income replacement for your dependants. Consider: outstanding debts, partner's income, number of dependants, childcare costs, and funeral expenses. A financial adviser can model your specific needs.
What is the difference between level term and decreasing term life insurance?
Level term pays a fixed lump sum if you die during the term — suitable for covering a fixed obligation like family living costs. Decreasing term reduces in line with an outstanding debt (typically a repayment mortgage) — it's cheaper but pays less over time as it mirrors your reducing debt.
Can I get life insurance with a pre-existing medical condition?
Yes — most insurers will cover pre-existing conditions, but may charge a higher premium, exclude the specific condition from the payout, or add a postponement period. Using a specialist broker increases your chances of finding the right cover at the best price without unnecessary application declines.
Is the life insurance payout tax-free for my beneficiaries?
In many markets — including the UK and most GCC countries — life insurance payouts to named beneficiaries are exempt from income tax. However, the payout may form part of your estate for inheritance tax purposes. Writing your policy in trust removes it from your estate and speeds up the claims process significantly.