เปรียบเทียบการโอนเงินในประเทศไทย

Live offers

20 live offers compared from 14 providers. Updated daily.

การโอนเงินในประเทศไทยคืออะไร?

การโอนเงินครอบคลุมการส่งเงินระหว่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นแรงงานไทยส่งเงินให้ครอบครัวในต่างประเทศ ชาวต่างชาติที่ทำงานในต่างประเทศส่งเงินกลับบ้าน หรือธุรกิจจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในต่างประเทศ บริการมีตั้งแต่ธนาคารและผู้ให้บริการโอนเงินเฉพาะทาง ไปจนถึงผู้ให้บริการดิจิทัลผ่านแอปพลิเคชัน ในประเทศไทย บริการเหล่านี้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย และระบบ PromptPay ในประเทศทำให้การโอนเงินภายในประเทศรวดเร็วและแทบไม่มีค่าธรรมเนียม ซึ่งเป็นการเปลี่ยนแปลงความคาดหวังเกี่ยวกับความเร็วและค่าใช้จ่ายในการโอนเงินข้ามพรมแดนด้วย

ตลาดไทยทำงานอย่างไร

ในประเทศไทย PromptPay ช่วยให้ทุกคนสามารถส่งเงินบาทได้ทันทีโดยใช้หมายเลขโทรศัพท์หรือบัตรประชาชน โดยปกติแล้วไม่มีค่าธรรมเนียม และการชำระเงินด้วย QR Code ก็แพร่หลายตามร้านค้าและแผงลอยในตลาด สำหรับการโอนเงินข้ามพรมแดน ตัวแทนโอนเงินที่ได้รับอนุญาต ธนาคาร และแอปพลิเคชันโอนเงินดิจิทัลต่างแข่งขันกันในเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนและค่าธรรมเนียมการโอน ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) ออกใบอนุญาตให้กับผู้ให้บริการโอนเงินและเงินอิเล็กทรอนิกส์ และได้เปิดเสรีการโอนเงินออกนอกประเทศในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ในขณะที่การโอนเงินเข้าประเทศ ซึ่งเป็นกระแสเงินจำนวนมากจากคนไทยที่ทำงานในต่างประเทศ จะเข้ามาทางธนาคารและผู้ให้บริการเช่น Western Union และ MoneyGram ซึ่งมักจะได้รับเป็นเงินสด

ประโยชน์

โอนเงินภายในประเทศได้ทันที — PromptPay โอนเงินบาทได้ในไม่กี่วินาที โดยปกติแล้วไม่มีค่าใช้จ่าย

อัตราแลกเปลี่ยนที่แข่งขันได้ — ผู้ให้บริการดิจิทัลมักให้อัตราแลกเปลี่ยนที่ดีกว่าธนาคารสำหรับการโอนเงินข้ามพรมแดน

การรับเงินสดและการรับเงินดิจิทัล — ผู้รับสามารถรับเงินสดหรือรับเงินเข้าบัญชีธนาคารหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ได้

ความโปร่งใส — แอปชั้นนำจะแสดงอัตราและค่าธรรมเนียมที่แน่นอนก่อนที่คุณจะส่ง

วิธีการเลือก

ต้นทุนที่แท้จริงคือค่าธรรมเนียมบวกกับส่วนต่างอัตราแลกเปลี่ยน ดังนั้นควรเปรียบเทียบจำนวนเงินทั้งหมดที่ผู้รับได้รับ ไม่ใช่แค่ค่าธรรมเนียมที่โฆษณาไว้ พิจารณาความเร็ว (ทันทีจนถึงหลายวัน) วิธีการส่งมอบ (ฝากธนาคาร กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ หรือรับเงินสด) วงเงินโอน และความครอบคลุมในประเทศปลายทาง สำหรับการส่งเงินเป็นประจำ ผู้ให้บริการที่มีส่วนต่างอัตราแลกเปลี่ยนที่แคบสม่ำเสมอมีความสำคัญมากกว่าโปรโมชั่นครั้งเดียว ตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ให้บริการได้รับใบอนุญาต BOT และตรวจสอบเอกสารยืนยันตัวตนหรือที่มาของเงินทุนที่คุณอาจต้องใช้สำหรับการโอนเงินจำนวนมาก

ผู้ให้บริการชั้นนำในประเทศไทย

ตัวเลือกยอดนิยม ได้แก่ Wise (อัตราแลกเปลี่ยนกลางและค่าธรรมเนียมต่ำ), DeeMoney (ผู้เชี่ยวชาญด้านการโอนเงินที่ได้รับอนุญาตในประเทศไทย), MoneyGram และ Western Union (เครือข่ายรับเงินสดที่ครอบคลุม), Remitly (การส่งเงินดิจิทัลไปยังหลายเส้นทาง), Rabbit LINE Pay และ TrueMoney (กระเป๋าเงินดิจิทัลภายในประเทศ) และธนาคารกสิกรไทยสำหรับการโอนเงินผ่านธนาคาร ธนาคารเหมาะสำหรับการโอนเงินระหว่างบัญชี ในขณะที่ Wise และ DeeMoney เป็นที่รู้จักในด้านการโอนเงินระหว่างประเทศที่มีประสิทธิภาพด้านต้นทุนและราคาที่โปร่งใส

ราคาเท่าไหร่

โดยทั่วไปแล้ว การโอนเงิน PromptPay ภายในประเทศจะไม่มีค่าธรรมเนียม ส่วนการโอนเงินข้ามพรมแดนนั้น ค่าใช้จ่ายจะรวมค่าธรรมเนียมการโอนและส่วนต่างอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ให้บริการดิจิทัลอย่าง Wise และ DeeMoney มักจะคิดค่าธรรมเนียมต่ำและโปร่งใสใกล้เคียงกับอัตรากลางตลาด ในขณะที่ธนาคารและผู้ให้บริการเครือข่ายเงินสดอาจคิดค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเข้าไปในอัตราแลกเปลี่ยน ควรเปรียบเทียบจำนวนเงินที่ได้รับสุดท้ายเสมอ เนื่องจากข้อเสนอ "ไม่มีค่าธรรมเนียม" อาจยังมีค่าใช้จ่ายมากกว่านั้นเนื่องจากส่วนต่างอัตราแลกเปลี่ยนที่กว้างกว่า สำหรับการโอนเงินที่เกิดขึ้นเป็นประจำ เช่น การส่งเงินช่วยเหลือครอบครัวในต่างประเทศทุกเดือน แม้แต่ส่วนต่างเพียงเล็กน้อยจากอัตราแลกเปลี่ยนก็สะสมเพิ่มขึ้นตลอดทั้งปี ดังนั้นจึงควรตรวจสอบเป็นระยะๆ ว่าผู้ให้บริการที่คุณใช้เป็นประจำยังคงเสนอมูลค่ารวมที่ดีที่สุดเมื่อเทียบกับผู้ให้บริการดิจิทัลรายใหม่ๆ หรือไม่

การคุ้มครองและกฎระเบียบ

ผู้ให้บริการโอนเงิน ส่งเงิน และเงินอิเล็กทรอนิกส์ ได้รับใบอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย โดยมีสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AMLO) กำกับดูแล ผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาตต้องรักษาความปลอดภัยของเงินทุนของลูกค้า และเปิดเผยค่าธรรมเนียมและอัตราต่างๆ PromptPay ดำเนินงานภายใต้โครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินแห่งชาติที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย

คำถามที่พบบ่อย

PromptPay ฟรีหรือไม่? โดยทั่วไปแล้วการโอนเงินภายในประเทศจะไม่มีค่าธรรมเนียม

ฉันจะได้รับอัตราแลกเปลี่ยนที่ดีที่สุดในต่างประเทศได้อย่างไร? เปรียบเทียบยอดเงินที่ได้รับทั้งหมด — ค่าธรรมเนียมบวกส่วนต่างอัตราแลกเปลี่ยน

บริการเหล่านี้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลหรือไม่? ใช่แล้ว — ได้รับใบอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย

มีข้อจำกัดในการโอนหรือไม่? มีค่ะ มีข้อจำกัดและเอกสารที่ต้องจัดทำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการโอนเงินออกจำนวนมาก