Compare Home Finance in Qatar

Compare the top home finance providers in Qatar — see cover, features and typical rates side by side.

Live offers

20 live offers compared from 11 providers, from 4.25 نسبة الفائدة السنوية. Updated daily.

تمويل المنازل من بنك دخان Dukhan Bank

4.25 نسبة الفائدة السنوية

تمويل سكني متوافق مع الشريعة الإسلامية من بنك دخان (بنك بروة سابقاً).

  • الحد الأدنى للأجر: معدل ربح 4.25%
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: 80%
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: الإسلام

التمويل العقاري من QIB (الإجارة) QIB

4.25 نسبة الفائدة السنوية

تمويل سكني متوافق مع الشريعة الإسلامية من بنك قطر الإسلامي باستخدام هيكل الإجارة.

  • الحد الأدنى للأجر: ربح بنسبة 4.25% (إجارة)
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: 80%
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: الإجارة (الإسلامية)

تمويل مصرف الريان للمنازل Masraf Al Rayan

4.50 نسبة الفائدة السنوية

التمويل السكني الإسلامي من مصرف الريان - متوافق تماماً مع الشريعة الإسلامية.

  • الحد الأدنى للأجر: معدل ربح 4.5%
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: 80%
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: المشاركة الإسلامية

التمويل العقاري من QNB QNB

4.50 نسبة الفائدة السنوية

تمويل سكني من بنك قطر الوطني (QNB)، أكبر بنك في قطر. متاح للقطريين والمقيمين.

  • الحد الأدنى للأجر: انخفاض بنسبة 4.5% سنوياً
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: 80%
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: عادي

قرض سكني من البنك التجاري Commercial Bank

4.75 نسبة الفائدة السنوية

قروض سكنية من أقدم بنك تجاري في قطر.

  • الحد الأدنى للأجر: انخفاض بنسبة 4.75% سنوياً
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: 75%
  • الحد الأقصى للمدة: 20 عامًا
  • نوع التمويل: عادي

قرض سكني للمغتربين من CBQ قطر Commercial Bank

QAR 4000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 4.50% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 70%
  • الحد الأقصى للمدة: 20 عامًا
  • نوع التمويل: تقليدي (مغترب)

قرض سكني للمغتربين من بنك الدوحة Doha Bank

QAR 4000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 4.50% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 70%
  • الحد الأقصى للمدة: 20 عامًا
  • نوع التمويل: تقليدي (مغترب)

فيرست فاينانس هوم قطر First Finance

QAR 4000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 4.50% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 70%
  • الحد الأقصى للمدة: 20 عامًا
  • نوع التمويل: عادي

ضمان جودة تمويل المنازل للمغتربين من البنك الأهلي Ahlibank

QAR 4000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 4.50% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 70%
  • الحد الأقصى للمدة: 20 عامًا
  • نوع التمويل: تقليدي (مغترب)

ضمان جودة تمويل المنازل للمغتربين من QNB QNB

QAR 4000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 4.50% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 70%
  • الحد الأقصى للمدة: 20 عامًا
  • نوع التمويل: تقليدي (مغترب)

سي بي كيو للتمويل العقاري في قطر Commercial Bank

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 3.75% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 85%
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: عادي

قرض سكني من بنك الدوحة في قطر Doha Bank

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 3.75% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 85%
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: عادي

قرض سكني من بنك إتش إس بي سي قطر HSBC Qatar

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 4.00% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 80%
  • الحد الأقصى للمدة: 20 عامًا
  • نوع التمويل: عادي

تمويل مصرف الريان للمنازل Masraf Al Rayan

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 3.75% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 85%
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: المشاركة الإسلامية

التمويل السكني من بنك قطر الوطني (QNB) قطر QNB

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 3.75% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: ما يصل إلى 90% قطريون
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: عادي

ستاندرد تشارترد للرهن العقاري QA Standard Chartered Qatar

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 4.00% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 80%
  • الحد الأقصى للمدة: 20 عامًا
  • نوع التمويل: عادي

التمويل السكني من بنك قطر الإسلامي في قطر QIB

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 3.75% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: ما يصل إلى 90% قطريون
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: المشاركة الإسلامية

التمويل العقاري من بنك الأهلي في قطر Ahlibank

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 3.75% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 85%
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: عادي

التمويل السكني من بنك قطر الدولي للتمويل العقاري Qatar International Islamic Bank (QIIB)

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 3.75% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: تصل إلى 85%
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: المشاركة الإسلامية

أسئلة وأجوبة حول تمويل المنازل من بنك دخان Dukhan Bank

QAR 5000 /شهر

  • الحد الأدنى للأجر: ابتداءً من 3.75% سنوياً.
  • أقصى قيمة للقرض العقاري: ما يصل إلى 90% قطريون
  • الحد الأقصى للمدة: 25 سنة
  • نوع التمويل: المشاركة الإسلامية

What is home finance in Qatar?

Home finance is borrowing to buy or build a property, repaid over years with interest or, in the Islamic model, a profit-based structure. In Qatar mortgages are available to nationals and, in designated freehold and leasehold zones, to eligible expatriates. Conventional mortgages sit alongside Shariah-compliant home finance such as Murabaha, Ijara and diminishing Musharaka, where the bank co-owns or sells the property rather than charging interest.

How the Qatari market works

Home finance is provided by Qatari banks and specialist finance companies, supervised by the Qatar Central Bank, which sets rules on loan-to-value ratios and lending limits. Eligibility, deposit size and maximum term depend on nationality, income and the property's location within permitted ownership zones. Amounts are in Qatari riyals (QAR), pegged near 3.64 to the dollar, and both conventional and Islamic structures are widely offered, so borrowers can choose according to preference.

Benefits

Property ownership — Spreads the cost of a home over many years rather than paying cash upfront.

Islamic structures — Ijara and Murabaha finance let Shariah-conscious buyers avoid conventional interest.

Fixed or variable — Borrowers can pick rate structures suited to their risk appetite.

Expat access — Eligible residents can finance property in designated freehold and leasehold areas.

How to choose

Compare the profit or interest rate, the maximum loan-to-value and the term, since these drive both your deposit and monthly payment. Weigh conventional against Islamic finance, and check fees — arrangement, valuation, early-settlement and any insurance requirement. Confirm your eligibility and the property's ownership status for expats, and stress-test the repayment against rate changes on variable products. Getting a pre-approval clarifies your budget before you commit to a purchase.

Leading providers in Qatar

Home finance in Qatar is offered by QNB, Commercial Bank, Doha Bank and Ahlibank on a conventional basis, and by Qatar Islamic Bank, Masraf Al Rayan and Dukhan Bank on a Shariah-compliant basis, with First Finance providing specialist Islamic property finance. Rates, eligibility and maximum terms differ, so comparing several lenders is worthwhile before applying.

What it costs

Pricing on the compared products starts at rates from around 4.25%, while loan and payment figures scale with the property value up to large sums reflected in the QAR 5,000-plus monthly range. Your real cost depends on the rate, term, deposit and fees such as arrangement and valuation charges. Early settlement may carry a fee, so check the terms if you expect to repay ahead of schedule.

Protections and regulation

Banks and finance companies offering home finance are licensed and supervised by the Qatar Central Bank, which sets prudential and consumer-lending rules including loan-to-value limits; QFC firms fall under the QFC Regulatory Authority. Islamic finance additionally follows Shariah-board governance. Borrowers should read the offer letter carefully — the profit rate basis, repayment schedule, insurance conditions and default consequences are all set out there and are binding.

Common questions

Can expats get a mortgage? — Eligible residents can finance property in designated freehold and leasehold zones. Is Islamic finance available? — Yes; QIB, Masraf Al Rayan, Dukhan and First Finance offer Shariah-compliant structures. What deposit is needed? — It depends on the lender's loan-to-value limit under QCB rules. Can I repay early? — Usually yes, though an early-settlement fee may apply.

Home Finance in Qatar — FAQ

What home finance rate can I get in Qatar right now?

Giraffy tracks 5 home finance products across Dukhan Bank,QIB,Masraf Al Rayan,QNB,Commercial Bank lenders in Qatar. Use the sort and filter controls to compare fixed versus variable rates and initial deal lengths.

What is the difference between a fixed-rate and a variable-rate home finance?

A fixed-rate home finance locks your interest rate for a set period — typically 2, 5, or 10 years — giving payment certainty. A variable rate moves with the central bank benchmark rate set by the Qatar Central Bank (QCB). Fixed rates suit those who want stability; variable suits those who expect rates to fall.

How much can I borrow with a home finance?

Most lenders apply an income multiple — typically 4–5× your gross annual income for a conventional home finance. Affordability assessments also factor in outgoings, existing debts, and the property's loan-to-value (LTV) ratio. A home finance adviser or broker can run a full affordability assessment for free.

What is LTV (loan-to-value) and why does it matter?

Loan-to-Value (LTV) is the home finance amount as a percentage of the property's value. A 90% LTV means you're borrowing 90% and putting down 10% as a deposit. Lower LTV means less risk for the lender — you'll typically be offered a lower interest rate with a deposit of 20–25% or more.

How long does home finance approval take?

An indicative approval can usually be obtained the same day online. Full home finance approval — after property valuation and underwriting — typically takes 2–6 weeks. Having all your documents ready (pay stubs, bank statements, ID) speeds up the process significantly.

Are there Islamic home-finance products available in Qatar?

Yes — Sharia-compliant home-finance products structure the transaction without interest, typically through Murabaha (cost-plus financing) or Ijara (lease-to-own) arrangements. In GCC markets, Islamic home-finance products (Murabaha, Ijara) are widely available alongside conventional products. Giraffy tracks both conventional and Islamic products in the comparison.

What fees are charged to set up a home finance?

Lenders often charge arrangement, origination, or application fees to set up a home finance — amounts vary by lender and market. You can usually add them to the loan, but you'll pay interest on them for the full term. For large loans, a higher-fee/lower-rate deal may be cheaper overall — compare total cost over the initial fixed period.