Compare Bank Accounts in United Arab Emirates

Live offers across tracked providers in United Arab Emirates — updated daily from the Giraffy database.

Live offers

24 live offers compared from 19 providers, from AED 0 /شهر. Updated daily.

حساب جاري نشط لدى بنك أبوظبي التجاري Abu Dhabi Commercial Bank

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 3000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حساب جارٍ
  • الميزات الرئيسية: الخدمات المصرفية لبنك أبوظبي التجاري في الإمارات العربية المتحدة

حساب الهلال الذكي Al Hilal Bank

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 1000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حاضِر
  • الميزات الرئيسية: بنك إسلامي رقمي

حساب الأولوية لمنتجات الكانابيديول في الإمارات العربية المتحدة Commercial Bank of Dubai

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 3000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: أولوية
  • الميزات الرئيسية: الخدمات المصرفية في منطقة الأعمال المركزية في الإمارات العربية المتحدة

حساب مصرف دبي الإسلامي Dubai Islamic Bank

AED 0 /شهر

الحساب الجاري الإسلامي من بنك دبي الإسلامي - أول بنك إسلامي متكامل الخدمات في العالم.

  • الرسوم الشهرية: لا توجد رسوم
  • الحد الأدنى للرصيد: 1000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: الوديعة (الإسلامية)
  • الميزات الرئيسية: أول بنك إسلامي في العالم

حساب الإمارات دبي الوطني اليومي Emirates NBD

AED 0 /شهر

حساب جارٍ متكامل الميزات من بنك الإمارات دبي الوطني. بطاقة خصم مجانية، خدمات مصرفية عبر الإنترنت، تحويل الراتب.

  • الرسوم الشهرية: مجاناً (3000 درهم إماراتي للدقيقة)
  • الحد الأدنى للرصيد: 3000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: التيار (التقليدي)
  • الميزات الرئيسية: بطاقة خصم مجانية + الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

الحساب الجاري لدى بنك أبوظبي الإسلامي ADIB

AED 0 /شهر

حساب وديعة جارٍ متوافق مع الشريعة الإسلامية من بنك أبوظبي الإسلامي. بدون فوائد - خدمات مصرفية إسلامية.

  • الرسوم الشهرية: لا توجد رسوم
  • الحد الأدنى للرصيد: 0 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: الوديعة (الإسلامية)
  • الميزات الرئيسية: متوافق تمامًا مع الشريعة الإسلامية

الحساب الجاري لبنك أبوظبي الأول First Abu Dhabi Bank

AED 0 /شهر

حساب جارٍ من بنك أبوظبي الأول (FAB) بدون رسوم عند الحفاظ على الحد الأدنى للرصيد.

  • الرسوم الشهرية: مجاناً (5000 درهم إماراتي للدقيقة)
  • الحد الأدنى للرصيد: 5000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: التيار (التقليدي)
  • الميزات الرئيسية: أكبر بنك في الإمارات العربية المتحدة

حساب المشرق نيو Mashreq

AED 0 /شهر

حساب رقمي من مشرق نيو. تطبيق جوال، بطاقة فورية، بدون رسوم على المعاملات الرقمية.

  • الرسوم الشهرية: لا توجد رسوم شهرية
  • الحد الأدنى للرصيد: 50 درهمًا إماراتيًا
  • نوع الحساب: البنك الحالي (النيوبنك)
  • الميزات الرئيسية: الأولوية للأجهزة المحمولة - رسوم مجانية للخدمات الرقمية

حساب مقسم في بنك أبوظبي الإسلامي، الإمارات العربية المتحدة ADIB

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 1000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حاضِر
  • الميزات الرئيسية: بنك أبوظبي الإسلامي الإماراتي

جاري بنك عجمان في الإمارات العربية المتحدة Ajman Bank

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 1000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حاضِر
  • الميزات الرئيسية: مصرف عجمان الإمارات العربية المتحدة

حساب سيتي المميز في الإمارات العربية المتحدة Citi UAE

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 20,000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: أولوية
  • الميزات الرئيسية: مستوى الأولوية لدى سيتي

حساب مصرف الإمارات الإسلامي Emirates Islamic

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 1000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حاضِر
  • الميزات الرئيسية: الصيرفة الإسلامية

حساب بنك الإمارات دبي الوطني في الإمارات العربية المتحدة Emirates NBD

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 3000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حاضِر
  • الميزات الرئيسية: الخدمات المصرفية لبنك الإمارات دبي الوطني

حساب بنك أبوظبي التجاري للمحترفين في الإمارات العربية المتحدة First Abu Dhabi Bank

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 3000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حاضِر
  • الميزات الرئيسية: بنك أبوظبي الأول في الإمارات العربية المتحدة

حساب HSBC المميز في الإمارات العربية المتحدة HSBC UAE

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 50,000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: رئيس الوزراء
  • الميزات الرئيسية: المستوى المميز من HSBC

حساب المشرق نيو في الإمارات العربية المتحدة Mashreq

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 0 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: نيو ديجيتال
  • الميزات الرئيسية: بنك رقمي بالكامل

حساب سريع من بنك رأس الخيمة RAKBank

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 3000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حاضِر
  • الميزات الرئيسية: الإمارات العربية المتحدة الرقمية أولاً

حساب SIB الإلكتروني بدر في الإمارات العربية المتحدة Sharjah Islamic Bank

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 1000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حاضِر
  • الميزات الرئيسية: الخدمات المصرفية الإسلامية SIB

حساب SC Bonus$aver في الإمارات العربية المتحدة Standard Chartered UAE

AED 0 /شهر

  • الرسوم الشهرية: 0 درهم إماراتي
  • الحد الأدنى للرصيد: 3000 درهم إماراتي
  • نوع الحساب: حاضِر
  • الميزات الرئيسية: مكافآت SC الإضافية

ADIB Plan ADIB

AED 5000 /month

  • Provider: ADIB

حساب ريفولوت الجاري في الإمارات Revolut UAE

Price on request

حساب ADCB CurrentPlus ADCB

Price on request

حساب شخصي في بنك Wio Wio Bank

Price on request

حساب بنك الفردان Al Fardan Exchange

Price on request

What is a bank account in the UAE?

A current account is the everyday hub for receiving your salary, paying bills and spending with a debit card. In the UAE it is essential for residents because salaries are paid through the Wage Protection System (WPS), rent and utilities are settled locally, and a UAE IBAN is needed for almost every transaction, from a tenancy contract to a mobile subscription. Accounts come in conventional and Islamic (Sharia-compliant) forms, and opening one is usually among the first steps a new resident takes after receiving an Emirates ID.

How the UAE market works

Banks licensed by the Central Bank of the UAE offer current, salary and savings accounts, typically requiring either a minimum monthly salary transfer or a minimum maintained balance to waive fees. Opening an account generally needs an Emirates ID, residence visa and passport, and sometimes a salary certificate. Digital-first and app-based accounts have grown quickly alongside the traditional branch network, and Islamic banks provide accounts that pay no interest but may share profit, structured to comply with Sharia principles.

Benefits of a UAE bank account

WPS salary access — Employers pay wages directly into your account through the government-mandated system.

Local IBAN and cards — Enables domestic transfers, direct debits and a debit card for everyday spending.

Fee waivers — Meeting a salary or balance threshold typically removes monthly account charges entirely.

How to choose

Match the account to your salary and the balance you can realistically keep. If you can meet a salary-transfer or minimum-balance requirement you can usually avoid fees; if not, look specifically for a genuine no-minimum or digital account so you are not caught by fall-below charges. Compare debit-card benefits, ATM and branch access, the quality and features of the mobile app, international transfer costs, and whether you prefer a conventional or Islamic proposition.

Leading providers in the UAE

Emirates NBD, First Abu Dhabi Bank, ADCB, Mashreq and Commercial Bank of Dubai are among the major conventional banks, while Dubai Islamic Bank, ADIB and Al Hilal Bank offer Sharia-compliant accounts. App-based and digital propositions from these groups increasingly compete with traditional branch banking on convenience, onboarding speed and lower minimum balances, so it is worth comparing before you commit.

What it costs

Everyday current accounts in the UAE are generally free to run when you meet the salary or minimum-balance condition, so the effective headline cost is zero. Where you fall below the threshold, banks may charge a monthly fee, and separate charges can apply to international transfers, cheque books, replacement cards or months in which the balance dips below the required minimum. Reviewing the schedule of charges avoids surprises.

Protections and regulation

The CBUAE licenses and supervises banks, setting conduct rules on fees, disclosure and complaints, and requiring accounts to comply with WPS and anti-money-laundering standards. Islamic accounts add Sharia-board oversight of how funds are handled. Keep your Emirates ID and visa details current with the bank, as expired documents can lead to accounts being frozen until they are updated.

Common questions

What do I need to open an account? — Typically an Emirates ID, residence visa and passport, and sometimes a salary certificate.

Are there monthly fees? — Usually waived if you transfer your salary or keep the required minimum balance.

Conventional or Islamic? — Both offer full everyday banking; Islamic accounts use profit-sharing rather than interest.

The cheapest Bank Accounts in United Arab Emirates is AED 0 /month from Abu Dhabi Commercial Bank.

Bank Accounts in United Arab Emirates — FAQ

What documents do I need to open a bank account in United Arab Emirates?

Typical requirements are a government-issued photo ID (passport or national ID card) and proof of address (utility bill or bank statement dated within 3 months). Some banks in United Arab Emirates also require a proof of income or an employment letter. Digital-only banks often verify identity entirely via an app — no branch visit needed.

Can I open a bank account online without visiting a branch?

Many banks in United Arab Emirates now offer fully digital account opening via their app or website, completed in minutes. You'll upload your ID documents and in some cases do a short video verification. Traditional high-street banks may still require an in-person appointment for certain account types.

Are my deposits protected if a bank fails?

Yes — the UAE Deposits Protection scheme protects up to AED 500,000 per depositor, per bank. Check that your chosen bank is CBUAE-regulated before depositing. If you hold more than the limit, spread balances across separate banking licences to keep everything covered.

What is the difference between a current account and a savings account?

A current account is for everyday spending — it comes with a debit card, direct debits, and a local bank identifier (sort code, IBAN, or BSB depending on your market). A savings account is designed to hold money you don't need immediately and usually pays a higher interest rate, but may limit the number of monthly withdrawals.

What is a challenger bank and is it safe?

Challenger banks are digital-first institutions — examples include Monzo, Revolut, and N26 across Europe, Chime and SoFi in the US, and neobanks like STC Pay in the Gulf. They're generally safe — most are CBUAE-regulated and offer the same deposit protection as traditional banks — but check the specific licence before depositing large sums.

How long does it take to open a bank account?

Digital accounts typically open within 10–30 minutes once your identity is verified. Traditional bank accounts may take 1–5 working days after in-branch verification. International or business accounts sometimes take longer due to enhanced due diligence requirements.

Do bank accounts charge monthly fees?

Giraffy tracks 5 current account options across Abu Dhabi Commercial Bank,Al Hilal Bank,Commercial Bank of Dubai,Dubai Islamic Bank,Emirates NBD banks in United Arab Emirates. Many accounts are free; premium or packaged accounts charge a monthly fee and include benefits like travel insurance or breakdown cover. Filter by 'No Monthly Fee' to find free options.