Compare Savings Accounts in United Arab Emirates

Live offers across tracked providers in United Arab Emirates — updated daily from the Giraffy database.

Live offers

22 live offers compared from 16 providers, from AED 0 /شهر. Updated daily.

حساب توفير لدى بنك أبوظبي التجاري في الإمارات العربية المتحدة Abu Dhabi Commercial Bank

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 2.25% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 3000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: حساب التوفير

حساب توفير سيتي في الإمارات العربية المتحدة Citi UAE

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 2.50% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 5000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: مدخرات سيتي

حساب التوفير الإسلامي في دبي Dubai Islamic Bank

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 2.00% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 1000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: الادخار الإسلامي

حساب التوفير الذكي من بنك أبوظبي الأول (FAB iSave) في الإمارات العربية المتحدة First Abu Dhabi Bank

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 4.75% سنوياً (مقدمة)
  • الحد الأدنى للإيداع: 0 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي مجاني
  • نوع الحساب: التوفير الرقمي

حساب توفير لدى بنك HSBC في الإمارات العربية المتحدة HSBC UAE

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 2.00% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 5000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: توفيرات مميزة

حساب التوفير السريع من بنك رأس الخيمة RAKBank

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 3.50% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 1000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي مجاني
  • نوع الحساب: مدخرات بنك رأس الخيمة

مدخرات بنك عجمان، الإمارات العربية المتحدة Ajman Bank

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 1.50% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 1000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: الادخار الإسلامي

حساب التوفير الهلالي Al Hilal Bank

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 2.00% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 1000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: الادخار الإسلامي

حساب التوفير الذكي من بنك أبوظبي الإسلامي ADIB

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 3.00% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 5000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: توفير ذكي

حساب توفير سي بي دي الإمارات العربية المتحدة Commercial Bank of Dubai

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 2.25% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 1000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: توفير في منتجات CBD

مدخرات الإمارات الإسلامية Emirates Islamic

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 1.50% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 1000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: الادخار الإسلامي

حساب توفير لدى بنك الإمارات دبي الوطني Emirates NBD

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 1.50% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 3000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: حساب التوفير

حساب توفير من بنك المشرق في الإمارات العربية المتحدة Mashreq

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 2.50% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 1000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: مدخرات المشرق

إس سي ستاندرد سيفينجز الإمارات العربية المتحدة Standard Chartered UAE

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 2.00% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 5000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: مدخرات SC

حساب توفير SIB في الإمارات العربية المتحدة Sharjah Islamic Bank

AED 0 /شهر

  • معدل الربح: 1.75% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 1000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: جزئي
  • نوع الحساب: الادخار الإسلامي

مدخرات المشرق المتدرجة Mashreq

2.75% AER

حساب التوفير Step Up من بنك المشرق مع معدل فائدة متزايد كلما زاد مدخراتك.

  • معدل الربح: تصل إلى 2.75% سنوياً.
  • الحد الأدنى للإيداع: 0 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: غير محدود
  • نوع الحساب: عادي

مدخرات نشطة من بنك أبوظبي التجاري Abu Dhabi Commercial Bank

3% AER

حساب التوفير النشط من بنك أبوظبي التجاري بأسعار فائدة متدرجة - كلما زاد الرصيد زادت الأرباح.

  • معدل الربح: حتى 3.0% سنوياً
  • الحد الأدنى للإيداع: 3000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: غير محدود
  • نوع الحساب: عادي

مدخرات ذكية من بنك أبوظبي الإسلامي ADIB

3% AER

حساب توفير مضاربة متوافق مع الشريعة الإسلامية من بنك أبوظبي الإسلامي. يتم الإعلان عن الأرباح ربع سنوية.

  • معدل الربح: حوالي 3.0% (مضاربة)
  • الحد الأدنى للإيداع: 1000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: غير محدود
  • نوع الحساب: المضاربة (الإسلامية)

حساب التوفير لدى بنك فاب First Abu Dhabi Bank

3.25% AER

حساب FAB iSave بأسعار تنافسية وبدون حد أدنى للرصيد.

  • معدل الربح: تصل إلى 3.25% سنوياً.
  • الحد الأدنى للإيداع: 0 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: غير محدود
  • نوع الحساب: عادي

حساب توفير لدى بنك الإمارات دبي الوطني Emirates NBD

3.50% AER

حساب توفير ذو فائدة عالية من بنك الإمارات دبي الوطني. اربح ما يصل إلى 3.5% سنوياً مع فترة إشعار محددة.

  • معدل الربح: يصل إلى 3.5% سنوياً.
  • الحد الأدنى للإيداع: 3000 درهم إماراتي
  • عمليات السحب: غير محدود
  • نوع الحساب: عادي

حساب توفير في بنك Wio Wio Bank

Price on request

حساب توفير لدى بنك أبوظبي التجاري Abu Dhabi Commercial Bank

Price on request

What is a savings account in the UAE?

A savings account holds money you do not need day to day while earning a return, usually with easy access to your funds. In the UAE savings accounts suit residents building an emergency fund or saving towards a short-term goal such as a holiday, wedding or house deposit, and Islamic banks offer profit-based savings accounts as a Sharia-compliant alternative to interest. Unlike a fixed deposit, a savings account lets you add to or withdraw funds without locking your money away for a set term.

How the UAE market works

Banks licensed by the Central Bank of the UAE offer savings accounts with tiered, promotional or conditional rates, some paying interest monthly and others on defined balance bands. Rates broadly track EIBOR and US Federal Reserve policy given the dirham's peg to the US dollar. Some accounts require a salary transfer or a minimum maintained balance to earn the best advertised rate, and both conventional interest-bearing and Islamic profit-based options are widely available across the market.

Benefits of a savings account

Easy access — Withdraw or top up funds whenever needed, unlike a locked fixed deposit.

Earns a return — Idle cash grows at a better rate than it would in a plain current account.

Islamic options — Profit-based savings accounts provide a Sharia-compliant return without interest.

How to choose

Check carefully how the rate is structured, since some accounts pay a headline rate only on part of the balance, only above a threshold, or only if you meet monthly conditions such as no withdrawals. Compare whether interest is credited monthly, any minimum-balance or salary requirement, withdrawal limits or penalties, and any fees. Then decide between a conventional interest account and an Islamic profit-based one that suits your preferences.

Leading providers in the UAE

Emirates NBD, First Abu Dhabi Bank, ADCB, Mashreq, Citi UAE and Commercial Bank of Dubai offer conventional savings accounts, while Dubai Islamic Bank and ADIB provide Sharia-compliant savings. Rates and conditions vary widely, so compare the effective return you would actually earn on your typical balance, not just the top advertised headline rate, which may apply only to a portion of your money.

What it costs

Savings accounts are generally free to hold, so the headline figure to focus on is the return rather than a cost. Rates in the UAE have recently ranged up to around 3.5% per year on qualifying balances, though many accounts pay less, or apply the top rate only to a band of the balance or under specific conditions. Reading how the rate is calculated tells you what you will really earn.

Protections and regulation

The CBUAE licenses and supervises banks and sets conduct standards on disclosure, fees and fair treatment. Note that the UAE does not run a statutory deposit-guarantee scheme comparable to those in some other countries, so protection rests on the regulator and the strength of the bank. Choosing an established, licensed institution and reading the account terms and rate conditions closely is the sensible approach.

Common questions

Can I withdraw anytime? — Yes, savings accounts offer easy access, unlike fixed deposits.

Is the advertised rate on the full balance? — Often not; check whether it applies to bands or requires conditions.

Are savings insured? — There is no statutory deposit-insurance scheme, so use established licensed banks.

The cheapest Savings Accounts in United Arab Emirates is AED 0 /month from Abu Dhabi Commercial Bank.

Savings Accounts in United Arab Emirates — FAQ

What is the highest savings rate in United Arab Emirates right now?

Giraffy tracks 5 savings accounts across Abu Dhabi Commercial Bank,Citi UAE,Dubai Islamic Bank,First Abu Dhabi Bank,HSBC UAE providers in United Arab Emirates. The highest tracked rate on Giraffy is currently AED 0 /month. Sort by highest rate and filter by account type (easy access vs. fixed) to find the best deal for your timeline.

Is my money safe in a savings account?

Yes — the UAE Deposits Protection scheme protects up to AED 500,000 per depositor, per bank. Always confirm your institution is CBUAE-regulated before depositing. If your balance exceeds the protection limit, spread funds across multiple separately-licensed banks.

What does p.a. mean on a savings account?

p.a. (per annum) is the standardised rate that accounts for how often interest is compounded over a year. It's the fairest number to compare across accounts — always compare like-for-like using p.a. rather than the gross or monthly rate.

What is the difference between easy access and fixed-rate savings?

Easy access accounts let you withdraw your money at any time — rates are variable and may change. Fixed-rate bonds or term deposits lock your money away for a set period (usually 1–5 years) at a guaranteed rate, which is typically higher. Choose fixed if you don't need the funds before the term ends.

Do I pay tax on savings interest?

Tax on savings interest varies by country and income level. Check your country's tax authority guidance or speak to a financial adviser if your interest income is significant.

Can I open multiple savings accounts at different banks?

Yes — and it can be a smart strategy. Spreading savings across banks maximises your deposit protection (AED 500,000 under the UAE Deposits Protection scheme per institution) and lets you earn the best rate at each bank. Just keep track of all accounts to avoid losing money to dormancy fees.

How quickly can I access my money in an easy access savings account?

Most easy access accounts transfer funds to a linked current account within one working day, and many process withdrawals the same day. Some accounts restrict the number of free withdrawals per month — check the terms before you open one if flexibility matters to you.